대신정보통신(020180) 참고용 리포트

※ 본 문서는 참고용이며, 투자·매매 권유가 아닙니다. 주가·시총·실적 등은 시점에 따라 달라지므로 증권·금융 사이트 및 공시(DART/KRX/FnGuide 등)에서 반드시 확인하시기 바랍니다.
※ 본문 수치는 네이버 금융 화면 표기(연결/별도, 분기/연간) 기준으로 정리했습니다.

1. 총합 점수(⭐ 0~5.0) + 한 줄 요약

2. 기업 개요

회계일정(참고)
네이버 기업실적분석의 연간 열이 3·6·9·12월이 아닌 YYYY.03 형태로 표시되면 3월 결산입니다. 분기 실적은 회계연도 분기와 달력 분기가 어긋날 수 있어 공시 분기표와 대조하는 것이 좋습니다.

3. 재무 안정성 & 수익성

최근 실적(FY2025·FY2024·FY2023, IFRS별도 연간 / 단위: 억 원)
※ 네이버 금융 기업실적분석 IFRS별도 표 기준. 결산월 3월이므로 2025.03 = FY2025(약 2024.04~2025.03).

안정성/수익성 지표(동일 표 기준, 참고)
- 부채비율: FY2025 약 248.22% (FY2024 약 201.82%)
- 당좌비율: FY2025 약 122.30% (FY2024 약 116.31%)
- ROE(지배주주): FY2025 약 15.66% (FY2024 약 20.78%)
- 영업이익률: FY2025 약 4.49% (FY2024 약 3.61%)

해석(요지)
FY2025 매출은 전년比 감소한 반면 당기순이익은 소폭 감소 수준으로 표시됩니다. 부채비율이 200%대로 재무 레버리지가 높아 차입·이자·유동성은 공시로 확인하는 것이 좋습니다.

4. 성장성

분기 매출 합≈연간 검증(참고)
동사는 3월 결산이며, 네이버 분기 매출 열(2024.12~2025.12 등)의 단순 합계가 연간 매출 2,029억과 바로 맞지 않을 수 있습니다(달력 분기 vs 회계 분기, 일시적 프로젝트 반영 등). 분기별 매출·이익은 분기보고서·사업보고서로 확인하세요.

5. 주가 모멘텀 & 수급

기준일(참고): 2026-04-17 (네이버 금융 시세 스냅샷, 장마감 약 16:10경)

해석(요지)
저시총·테마(AI·공공 IT 등) 에 따라 거래량·급등락이 클 수 있습니다. PER·EPS는 최근 4분기 누적 등 네이버 산식에 따릅니다.

6. 산업/시장 트렌드 부합도

• 공공·지자체 디지털 예산, 행정·교육 IT
• 금융·물류 보안·데이터·클라우드 투자
• AI 전환, SOC·인프라 관련 수주 환경 — 경쟁·가격 압력 가능

7. 리스크 요인

• 부채비율 200%대 및 금리·환율
• 매출·이익 분기 편차(대형 프로젝트 인식)
• 3월 결산 — 다른 종목(12월 결산)과 직접 비교 시 주의
• 저시총·테마주 변동성, 동전주 논의 등 시장 이슈

8. 종합 평가표

9. 목표 주가 시나리오(참고용·권유 아님)

10. 한 줄 총평

대신정보통신은 공공·금융 IT와 DX 스토리가 있으나 부채비율이 높고 실적은 분기·회계연도에 따라 들쭉날쭉할 수 있어 공시·3월 결산을 함께 보는 편이 안전합니다.

11. 투자 관점별 코멘트(참고)

• 단기: 테마·뉴스, 분기 실적(3월 결산 주기), 거래량
• 중장기: 공공·금융 수주, 보안·AI 파트너십, 차입 구조·이자비용, 배당(주당 30원 등 표기)

12. 면책 문구

• 본 문서는 참고용이며, 투자·매매 권유가 아닙니다.
• 주가, 시가총액, 52주 고가·저가, PER·PBR·ROE·EPS·BPS, 실적, 배당, 목표주가 등은 시점과 산정 기준(연결/별도)에 따라 달라질 수 있으므로, 반드시 DART·KRX·FnGuide·네이버 금융 등에서 확인하시기 바랍니다.
• 최종 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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