케이씨티(089150) 참고용 리포트

※ 본 문서는 참고용이며, 투자·매매 권유가 아닙니다. 주가·시총·실적 등은 시점에 따라 달라지므로 증권·금융 사이트 및 공시(DART/KRX/FnGuide 등)에서 반드시 확인하시기 바랍니다.
※ 본문 수치는 네이버 금융 화면 표기(연결/별도, 분기/연간) 기준으로 정리했습니다.

1. 총합 점수(⭐ 0~5.0) + 한 줄 요약

2. 기업 개요

3. 재무 안정성 & 수익성

최근 실적(2025년·2024년·2023년, IFRS별도 연간 / 단위: 억 원)
※ 네이버 금융 기업실적분석 IFRS별도 표 기준.

안정성/수익성 지표(동일 표 기준, 참고)
- 부채비율: 2025년 약 55.17% (2024년 약 57.27%)
- 당좌비율: 2025년 약 27.61% (2024년 약 87.14%)
- ROE(지배주주): 2025년 약 7.95% (2024년 약 2.58%)
- 영업이익률: 2025년 약 17.47% (2024년 약 13.78%)

해석(요지)
2025년 매출·영업이익·당기순이익이 전년比 증가한 표시입니다. 당좌비율이 연도에 따라 크게 달라 보이므로 운전자본·단기차입은 공시로 확인하는 것이 좋습니다. 매출액·손익 구조 30% 이상 변동 등 특수 공시가 있었을 수 있어 DART를 함께 보세요.

4. 성장성

분기 매출 합≈연간 검증(2025년 / 단위: 억 원, 참고, IFRS별도)
네이버 분기 열(2025.03~2025.12) 22 + 46 + 31 + 133 = 232 → 연간 231억과 거의 일치합니다.
※ 네이버 안내에 따라 공시 분기값과 소수 차이가 날 수 있습니다.

5. 주가 모멘텀 & 수급

기준일(참고): 2026-04-17 (네이버 금융 시세 스냅샷, 장마감 약 16:10경)

해석(요지)
소형 시총으로 거래대금·스프레드에 유의할 필요가 있습니다. 최대주주 지분이 높은 구간에서는 유통주식 비중을 공시로 확인하세요.

6. 산업/시장 트렌드 부합도

• 금융권 디지털·무인·통합 단말 투자
• 공공 무인·행정 단말 예산·입찰
• 현금·수표 감소, 모바일 확산에 따른 단말 수요 구조 변화 — 리스크·기회 병존

7. 리스크 요인

• 수주·프로젝트에 따른 분기 실적 편차(2025년 4분기 매출·이익 비중 큼)
• 지배구조: 한국컴퓨터지주 등 최대주주·내부거래 공시 확인
• 저유동성·시총 규모에 따른 변동성
• 부채·단기 유동성(당좌비율 변동)

8. 종합 평가표

9. 목표 주가 시나리오(참고용·권유 아님)

10. 한 줄 총평

케이씨티는 2025년 별도 실적이 개선된 표시이나, 분기 편차와 지주·최대주주 구조를 함께 보고 연결·별도를 공시에서 구분해 확인하는 것이 좋습니다.

11. 투자 관점별 코멘트(참고)

• 단기: 분기 실적, 금융·공공 수주 뉴스, 거래대금
• 중장기: 단말 라인업·R&D, 배당(주당 80원 등 표기), 한국컴퓨터지주와의 관계

12. 면책 문구

• 본 문서는 참고용이며, 투자·매매 권유가 아닙니다.
• 주가, 시가총액, 52주 고가·저가, PER·PBR·ROE·EPS·BPS, 실적, 배당, 목표주가 등은 시점과 산정 기준(연결/별도)에 따라 달라질 수 있으므로, 반드시 DART·KRX·FnGuide·네이버 금융 등에서 확인하시기 바랍니다.
• 최종 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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